Документы для открытия счета в банке в 2017 году

Опубликовано: 23.09.2017

видео Документы для открытия счета в банке в 2017 году

Как мы получали документы и открывали счет в банке. Чикаго, США

Инструктивное положение Центрального банка РФ №153-И от 30.05.14 установило основания для возникновения правоотношений банковского обслуживания. Это могут быть сведения и документы для открытия счета в банке , предоставление которых предусмотрено законодательством РФ, а также заключение одной из сделок о:


Открываем СЧЕТ в БАНКЕ - Список документов

Для чего необходимо подавать документы

Целью получения банком документов являются:

идентификация: клиента – будущего владельца счета; его представителя в силу закона или доверенности; выгодоприобретателя, когда депозитный счет открывается в интересах третьего лица; проверка наличия полной правосубъектности лиц, обратившихся за банковским обслуживанием.

Гражданская дееспособность означает возможность своими действиями приобретать для себя права и создавать обязанности. Проще говоря, финансовое учреждение обязано убедиться, что физическое лицо достигло совершеннолетия и относительно него отсутствует решение судебной инстанции о признании недееспособным или ограниченно дееспособным в связи с психическим расстройством, слабоумием, злоупотреблением алкоголем или расточительством. Касательно юридического лица банк устанавливает:


Как открыть ИП? Регистрация ИП - пошаговая инструкция в 2017-2018 году

действительность государственной регистрации; наличие прав юрлица (филиалам, подразделениям, складам и магазинам можно открыть только субсчет к основному лицевому счету ЮЛ); документы – основания представительства клиента обратившимся физическим лицом.

Чего ожидать от банка?

Если документы не были предоставлены, финансовое учреждение обязано отказать в банковском обслуживании на основании положений п.5 ст.7 ФЗ N 115-ФЗ от 07.08.2001 о препятствовании узакониванию доходов, приобретенных незаконным способом, и пособничеству терроризму. Если полученные документы вызывают обоснованные опасения, названный нормативный акт обязывает банки:

rss